01打擊各類“可疑交易”

首先中國事一個外匯管制的國度，對每人每年使用（兌換）外幣是有金額限制的，無論你開多少個賬戶都一樣。

因此許多從事境內外業務與投資相干事宜的公司/個人，受額度限制，須要海外銀行賬戶便利資金周轉，而境外無外匯管制的國度和地域則成了大家開戶的熱點首選地。

以香港為例，因為沒有外匯管制，依據香港金管局頒布資訊，香港地域存在大批的“可疑交易報告”，即洗錢、可怕等資金交易操作，2017年這些交易到達最高峰，香港銀行業就此成為了可疑交易的重災區！因此為了遏制這種繼續“泛濫”，金管局對這些不正當操作進行整頓，各家銀行已被處分巨額罰款。

（圖片為往年香港金管局對銀行的各類罰款信息）

02配合全球CRS職責

為港勤稅收透明度和打擊全球跨境逃稅等行動，OECD（世界經合組織）參考美國海外賬戶稅收遵從法（FATCA），2014年在G20峰會上提出《金融賬戶消息主動交流尺度》，督促參加CRS協定的司法管轄區進行稅收居民金融賬戶信息交流。

因此每年各地都會要求銀行收集客戶的個人財務及稅務

2017年9月，第一批參加CRS協定的司法管轄區完成信息交流，當時，第一批交流國度資金影響高達上千億歐元，交流國度數目超過50余個，50萬人離岸資產被披露。

截至2019年12月24日，共有108個司法管轄區簽訂CRS協定。然推動全球CRS的手腕仍在不斷優化。

（OECD宣布的CRSMCAA簽名者列表截圖）

03銀行業務模式的改變

目前各銀行的利潤模式已轉為「交易手續費」為主的情勢，比起從客戶貸款中賺取為例，更愿望客戶多買理財產品收取客觀的傭金。

因此了解完這些之落后行開戶，完成率會更高。斟酌到目前境外大部分地域仍未解封，因此大家更要珍愛現有的已開的境外銀行賬戶，否則因為不正當操作被關閉或凍結的話就比擬麻煩了。

2.日常應如何操作可避免離岸銀行賬戶被封？

而至于大家比擬關懷的問題是，如果此前出于忽略，導致自己的離岸銀行賬戶被凍結了，還能解封嗎？

一般我們須要做的是事先預防，因為被凍結后是非常麻煩的事，遇到這種事情時候應先接洽銀行了解清晰。不過銀行一般不會告知你具體因為什么原因凍結的。

因此這進程中須要回憶哪里存在不合規的操作（上述幾點），依據具體情形籌備相應資料，如做賬報稅、年審資料等等，籌備好相應資料后與申請解凍一并提交。因為銀行賬戶解凍時光較長，因此必定要做好以上第五條！

恒通提示

申請解凍賬戶時候籌備的專業資料須要尋找專業機構贊助，這樣可以向銀行出具可信力更高的資料。恒通可提供專業的做賬審計、年審、盡職調查等合規事項，同時擁有多年開戶經驗及與香港銀行有良好合作關系，香港公司及離岸公司最快可以做到一兩星期就可以完成開戶，贊助您做好“幾手”籌備，確保公司業務遇特別原因還順利運作！