自2018年4月以來,香港一直在打擊應用香港賬戶進行洗錢、逃稅和其他非法犯法行動、活躍的公司賬戶、敏感交易等。據新聞報道,據統計,香港, 恒生和匯豐約有10,000個賬戶被關閉,一些公司收到銀行的問卷,要求它們提供最近有效的商業合同、審計報告、公司的最新周年申報表等。否則,香港公司的賬戶就有被關閉的風險。
銀行凍結賬戶后如何準確處置
依據銀行發送的表格(如未收到,請致電銀行索要),如實填寫相干內容并郵寄至銀行。銀行將解凍賬戶。
1、如果您的香港公司賬戶被凍結,無法正常使用,并且您不盤算再次運營香港公司,最有效的方式是從香港公司注冊申請中撤消香港公司。
2、如果您仍然須要繼續使用離岸賬戶,香港,建議您可以籌備一個備用賬戶,并將資金轉移到備用賬戶,以避免不必要的麻煩。
以上是香港公司賬戶被銀行凍結后的準確處置方法。如果您無法解決關閉香港帳戶的問題,您可以及時接洽恒誠商務 ,對具體問題進行具體剖析。
如何防止香港的銀行賬戶被凍結和限制
1、香港公司應及時跟進其財務報表和審計報告。此前已發布零稅率的企業應注意彌補,避免因香港稅務局抽查而凍結賬戶資產。
2、在審計報告中,有必要確保正常的年度會計審查,這可以降低被銀行凍結的風險。
如何維護香港銀行賬戶
1、對于較少使用的銀行賬戶
應增長使用頻率,如存/取、匯款、匯兌等操作,以防止賬戶被列入“僵尸賬戶”名單,導致賬戶被關閉,以及賬戶停用超過3個月有被關閉的風險;
2、對于有資金流動的香港銀行賬戶
不要立即將所有資金轉入賬戶,盡可能多呆幾天,以免讓銀行體系將資金轉賬斷定為異常交易(銀行基礎上不可能手動監控每次轉賬的真實性,這取決于計算機程序模塊的斷定)。
3、不要把你的賬戶借給別人,包含匯款和轉賬
沒有人知道資金起源是否有問題。對于那些有自己的賬戶但借給你的人來說,更令人疑惑的是(如果資金沒有問題,為什么不用自己的賬戶而要借用別人的賬戶呢?),通常使用謹嚴,僅一筆貸款就足以導致香港的銀行賬戶關閉,不值得為此付出代價。
4.香港公司的維護與香港銀行賬戶親密相干。
在香港銀行開立賬戶時,香港公司的合法性得到了驗證。在香港,開立銀行賬戶后,銀行還將不時檢討香港公司的運營情形。一旦發現該公司未能按時進行年檢,甚至香港公司已被撤消,銀行將關閉該賬戶。
5.本行將定期檢討香港公司的業務數據,以確認其業務運動的合規性。
這包含年度審查文件、納稅申報文件、公司信息、交易數據和憑證的變革等。如果有實際收入,建議在實際審計的基本上出具審計報告,以避免銀行隨便檢討和凍結賬戶。
6.香港的每家銀行都有不同的優勢,在開戶時必需聯合自己的須要。
選擇具有相應優勢的銀行開設銀行賬戶,特殊是一些銀行對資金起源有特別規定,通常涉及戰爭和國際制裁等高風險國度和地域的資金。如果這些賬戶從這些處所收到資金,它們很快就會被關閉。
7.避免接受敏感國度的資金。
8.請確保銀行的預留地址、手機號碼和電子郵件地址準確無誤。
因此,可以看出,在香港維持銀行賬戶不能馬虎,特殊是現在香港銀行增強了對客戶的檢討,如果新的銀行賬戶被凍結,就很麻煩。至于香港,現有的銀行賬戶,只要香港的銀行賬戶得到良好應用,香港的賬戶不被用于洗錢、逃稅和其他非法犯法,香港的銀行賬戶就不會無緣無故被關閉。
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