2、申請人的身份是否敏感

重要看申請人是否屬于敏感和限制人員（非任何部門官員，也與這些人沒有任何連累），而銀行在收到客戶身份文件后，也會比對以有的名單，包含結合國宣布的可怕主義支撐者名單，團體內及其他銀行宣布的高風險客戶名單，各國政要及敏感人員名單等等。

3、香港公司不能證明其盈利模式

對于香港銀行來說，了解客戶是其評判客戶風險水平的第一步。對于那些無法有效證明其盈利模式的香港公司，香港銀行將會本著“寧殺錯、不放過”的心態，謝絕其開戶申請，或關閉該賬戶的國際匯款收付功能。

4、公司交易合作國度

在進行開戶面談時，銀行經理都會問到重要的交易國度有哪些，如果客戶答復匯款來自俄羅斯、伊朗、伊拉克之類的戰爭和受制裁國度，那么香港銀行必定不會同意為其開立銀行賬戶。