如今CRS的大環(huán)境下，金融監(jiān)管環(huán)境也十分嚴(yán)苛，即使已經(jīng)擁有了香港離岸賬戶，也不能任性哦！否則你的賬戶分分鐘就會(huì)被凍結(jié)或者被降權(quán)，到時(shí)候可就追悔莫及了。

如何維護(hù)好香港公司離岸賬戶

1.香港公司做賬審計(jì)

現(xiàn)在銀行都會(huì)定期抽查賬戶情形，要求客戶提供香港公司審計(jì)報(bào)告，如若提供不出來，那就會(huì)凍結(jié)香港公司銀行賬號(hào)。如果香港公司還在做零申報(bào)，那請(qǐng)注意。要補(bǔ)回本來的香港公司審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查和凍結(jié)賬號(hào)。其實(shí)國度還是勉勵(lì)正常的貿(mào)易和交易的。關(guān)于注銷，凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明白的尺度的。

2.盡量少與個(gè)人進(jìn)行交易

以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。后來國度又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)固性，面臨更嚴(yán)厲的審查，例如收入闡明，雇傭闡明等等。

3.背景真實(shí)，正常交易

對(duì)于這一點(diǎn)，在國內(nèi)最好是有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿(mào)易產(chǎn)生和款項(xiàng)往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比擬大額的外匯往來，就須要向銀行闡明情形，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。

4.不要長(zhǎng)時(shí)光業(yè)務(wù)不產(chǎn)生

一種是長(zhǎng)時(shí)光不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不產(chǎn)生，或者很少產(chǎn)生，也是很容易被清算。

注：如果您注冊(cè)了公司，后期不須要用到這個(gè)公司的話，請(qǐng)必定要正規(guī)注銷。

5.不與高危地域國度交易

就是盡量不要和被制裁的國度，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)固的國度交易。因?yàn)檫@些國度往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難闡明起源和用處。比如伊朗、敘利亞、朝鮮等，近期如委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。

6.不要參與非法交易

如果你這個(gè)賬戶是用來轉(zhuǎn)移外匯、洗錢之類的，那被查到會(huì)第一時(shí)光被凍結(jié)。錢確定是沒有了。這個(gè)倒問題不是很大，正常做貿(mào)易的都不會(huì)做這個(gè)。但還有一種情形絕對(duì)須要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包含個(gè)人和公司。

如果你不是很清晰對(duì)方資金的起源和用處的情形下，非常不建議你這樣做。因?yàn)橐坏┏尸F(xiàn)問題，你的賬戶和個(gè)人將受連累。這個(gè)必定要注意！只有注意好上文所述的這些主要事項(xiàng)，能力真準(zhǔn)確保你的香港公司和離岸賬戶萬無一失，在跨境運(yùn)營(yíng)中充足施展它們的戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)。